Olle Martinsson
Si dejas pasar tu plazo de inscripción a Medicare por tres años, terminarás pagando unos 730 dólares más cada año, de por vida.¿Cuándo vence tu plazo de inscripción a Medicare? ¿Cuánto se reduce tu cheque del Seguro Social si solicitas los beneficios a los 62 años? ¿Quién recibe una comisión cuando eliges un plan?Tres fechas determinan gran parte de lo que terminarás pagando: tu plazo de inscripción a Medicare, la edad a la que solicitas tus beneficios y la revisión anual de tu plan en octubre. Si las pasas por alto, el costo se reflejará mes a mes en tus estados de cuenta.Los sitios web gubernamentales enumeran las reglas, pero no aclaran el orden en que debes tomar tus decisiones. El libro *The Quiet Cost of Getting Social Security and Medicare Wrong* (El costo oculto de tomar decisiones erróneas sobre el Seguro Social y Medicare) te muestra ese orden y el impacto económico de cada elección. El contenido gira en torno a esas tres fechas clave y utiliza datos de la Administración del Seguro Social, los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid, y los informes de los fideicomisarios (*Trustees Reports*) de 2026 -actualizados para 2027-. Además, analiza de manera imparcial el Medicare original (*Original Medicare*), *Medicare Advantage* y *Medigap*, sin intentar venderte ningún plan ni promover a ningún agente. Te resultará muy útil, ya que cada capítulo concluye con un paso concreto a seguir.Este libro incluye 70 preguntas de reflexión, siete por capítulo. Te ayudarán a identificar tus fechas exactas de inscripción, calcular el monto de tu cheque a los 62, 67 y 70 años, evaluar cómo afectaría a tu presupuesto una posible reducción en los beneficios del Seguro Social, verificar que tus médicos y medicamentos estén cubiertos antes de elegir un plan, y determinar a quién contactar y en qué momento.Al poner en práctica lo que aprenderás en *The Quiet Cost of Getting Social Security and Medicare Wrong*, podrás:Elegir la edad ideal para solicitar tus beneficios del Seguro Social basándote en los porcentajes reales.Reclamar los beneficios que te correspondan como cónyuge, sobreviviente o ex cónyuge (en caso de divorcio).Inscribirte en Medicare a tiempo y evitar penalizaciones permanentes.Comparar el Medicare original, *Medicare Advantage* y *Medigap* considerando el peor escenario posible.Reducir tus gastos mediante programas estatales de ahorro, el programa *Extra Help* (ayuda adicional) y una revisión anual de tu plan.No necesitas conocimientos de matemáticas ni experiencia previa con Medicare. El libro utiliza un lenguaje sencillo y ejemplos basados en cifras reales; además, aborda situaciones específicas para cónyuges, viudos y viudas, personas que reciben beneficios por discapacidad, empleados federales y veteranos.Si desea proteger sus ingresos, su cobertura y sus ahorros frente a errores evitables, obtenga su ejemplar de *The Quiet Cost of Getting Social Security and Medicare Wrong* y conozca las tres fechas clave antes de que pase la próxima.
